Разъяснение относительно идентификации клиентов при переводе денег.
С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств. Об этом пишет «Бізнес-Схід».
Изменения связаны со вступлением в силу Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения».
Підписуйтеcь на наш Telegram-канал Lenta.UA - ЄДИНІ незалежні новини про події в Україні та світі
С этой даты начнут мониторить все финансовые операции с наличными (внесение средств, перевод, получение средств), а также денежные переводы в Украину и из-за рубежа,
Эта новация может серьезно ударить по многим гражданам, которые в какой-то момент узнают, что их карточки заблокированы и им надо обращаться в банк, чтобы объяснить происхождение средств, которые поступили на их карточку, или свои платежи на суммы свыше 5 тыс. грн.
Законом устанавливаются новые требования по сопровождению перевода средств информации о плательщике и получателе, а также порядок проведения надлежащей проверки при осуществлении переводов денежных средств без открытия счета.
Законом предусмотрены следующие два основных требования:
– осуществить идентификацию и верификацию плательщика;
– сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.
Обновленные требования не распространяются на:
– оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
– уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
– переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
– все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
– снятие средств со своего счета.
Данный закон позволяет перевод средств наличными и пополнение карточных счетов в пределах Украины в сумме менее 5000 гривен без идентификации того, кто этот перевод делает.
Однако зря кто-то думает, что в случае, если сумма больше, достаточно ее разбить на несколько платежей по 4,5 тыс. грн. В своем разъяснении Нацбанк акцентировал внимание банков на том, что получить средства по карте от операций до 5000 грн можно при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающими 5000 гривен.
То есть когда вам кто-то сбросит на карту два раза по 4 тыс. грн, будьте готовы, что банк может пропустить, а может заморозить ваш счет и попросить предоставить разъяснения происхождения данных средств (это возвращение долга, материальная помощь от родных, оплата за работу или проданный товар, доход и т.д.). Письмо НБУ от 13.04.2020 г. №25-0006 / 18603. На основании ваших объяснений банк может разблокировать средства или заблокировать как не имеющие подтверждения законности происхождения.
Кроме этого, даже если вам пришлют средства с карты на вашу карточку, и эта сумма превышает 5 тыс. грн, или есть ряд схожих платежей и в сумме они более 5 тыс. грн, то хотя отправитель и идентифицирован, но вам все равно придется подтвердить законность происхождения данных средств, то есть за что вам перевод. Если это оплата работы –просто сказать об этом мало, нужно иметь подтверждение в виде договора, акта выполненных работ и т.д. Если возврат долга – несколько раз это может быть как основание, но потом банк может потребовать документальное подтверждение.
Читайте также: «Новая почта» вводит новые правила для операций свыше 5000 гривен
Читайте также: Стал известен размер долговых выплат Украины
Алеся ЦвиркаНовости
Первоначальный очаг COVID-19 нашли ученые
13:15 21 сен 2024.
Жителей Будапешта предупредили об отключениях газа и электричества из-за наводнения
12:10 21 сен 2024.
Шольц еще раз прокомментировал тему передачи Украине ракет Taurus
11:35 21 сен 2024.
Генштаб ВСУ обнародовал потери врага за минувшие сутки
10:30 21 сен 2024.
В ООН прокомментировали свой прогноз о продолжительных отключениях света зимой в Украине
10:00 21 сен 2024.
ГПСУ предупредила о задержках при пересечении границы с Польшей
09:30 21 сен 2024.
Выходные порадуют украинцев комфортной погодой
09:00 21 сен 2024.
Оккупанты в Крыму начали новую волну фильтрационных мер
04:40 21 сен 2024.
Семья создала сеть конопляных ферм в трех областях Украины
02:20 21 сен 2024.