Отныне все операции по банковской карте на сумму более 5 тыс. гривен должны верифицироваться

В Украине с сегодняшнего дня вступили в силу новые правила финансового мониторинга для борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, передает УНИАН.

По информации Офиса крупных плательщиков налогов, изменения закреплены в законе № 361-ІХ "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" и направлены на защиту прав граждан и государства и обеспечение национальной безопасности путем усовершенствования правового механизма предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) таких доходов. 

В частности, закон предусматривает переход к применению субъектами первичного финансового мониторинга риск-ориентированного подхода, где учитываются критерии риска, которые связаны с его клиентами, географическим расположением государства регистрации клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу (получение) активов; разграничение финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, на пороговые финансовые операции, имеющие ограничение в сумме, и на подозрительные финансовые операции (деятельность), в отношении которых возникает подозрение (основания для подозрения) об их связи с преступной деятельностью или финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.  

Кроме того, закон предусматривает увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, до 400 тысяч гривен со 150 тысяч гривен с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций до 4 с 17; переход к применению кейсовой отчетности о подозрительных операциях своих клиентов; возможность использования результатов надлежащей проверки, осуществленной другим субъектом первичного финансового мониторинга. 

Также данные изменения предполагают создание прозрачного инструмента привлечения к ответственности за нарушение; усовершенствованную процедуру раскрытия конечных бенефициарных собственников и структуру собственности юридического лица.  

Ранее в Национальном банке Украины подчеркнули, что вступление в силу с 28 апреля нового закона о противодействии отмыванию доходов не создает никаких ограничений в совершении операций с банковскими картами.  

Закон, в частности, предусматривает обязательную идентификацию при переводе средств в сумме, превышающей 5 тысяч гривен, а в некоторых случаях – необходимость подтверждения происхождения доходов.  

Украинские банки с 28 апреля смогут проводить идентификацию и верификацию клиентов без их личного присутствия. В частности, банки смогут использовать систему BankID НБУ и электронную подпись либо проводить видеоидентификацию. 

Читайте также: Кабмин при помощи цифровизации выведет из тени доходы всех украинцев

Підписуйтеcь на наш Telegram-канал Lenta.UA - ЄДИНІ незалежні новини про події в Україні та світі

Фото: УНИАН