«Поскольку криптовалюта все еще нова, нас часто спрашивают о самых больших мифах, окружающих ее. Новый рынок или новый продукт часто сбивают людей с толку, пока они с ними не ознакомятся. Подумайте об Airbnb: идея остаться в чужом доме казалась безумной, пока этого не произошло.
.Одно из самых распространенных, но ложных представлений о криптовалюте заключается в том, что они в основном используются злоумышленниками для незаконного финансирования.
«Криптовалюты использовались для отмывания доходов онлайн-торговцев наркотиками; они были инструментом для финансирования терроризма», - говорит министр финансов Джанет Йеллен.
Підписуйтеcь на наш Telegram-канал Lenta.UA - ЄДИНІ незалежні новини про події в Україні та світі
По словам вице-президента Berkshire Hathaway Чарли Мангера , это инструмент «похитителей и вымогателей», который «противоречит цивилизации».
А президент Европейского центрального банка Кристин Лагард считает, что это «в высшей степени спекулятивный актив, который вёл забавный бизнес и занимался интересной и совершенно предосудительной деятельностью по отмыванию денег».
Это неправда. Давайте посмотрим на несколько ключевых данных.
Миф №1: Большинство транзакций с криптовалютой совершаются с целью незаконной деятельности.
Факты:
Исследования показывают, что на незаконную деятельность приходится менее 1 процента транзакций.
Из этой небольшой части мошенничество составляет подавляющее большинство преступлений, связанных с криптовалютой, а не отмывание денег, терроризм, торговля людьми или другие незаконные действия.
С 2017 по 2020 год преступная экономическая деятельность в подавляющем большинстве случаев осуществлялась через традиционные финансовые институты.
Миф № 2: с использованием криптовалюты происходит больше незаконной деятельности, чем с наличными.
Факты:
Старомодные добрые деньги продолжают оставаться предпочтительным источником финансирования для преступников.
По оценкам ООН, ежегодно отмывается около 1,6 триллиона долларов наличными.
Между тем, преступная активность в криптовалюте на самом деле резко упала с 2,1% в 2019 году до менее чем полпроцента в 2020 году.
Несмотря на кажущуюся привлекательность криптовалюты для отмывания денег, по оценкам, 99 процентов транзакций с криптовалютой выполняются через централизованные биржи с соблюдением тех же правил ПОД / ФТ, что и традиционные банки.
Миф № 3: Криптовалюта затрудняет расследование правонарушений правоохранительными органами.
Факты:
Криптовалюту легче отслеживать, потому что доступные для поиска общедоступные базы данных (блокчейны) уже существуют для большинства транзакций. Об этом говорит даже Министерство юстиции.
Это дает правоохранительным органам доступ к значительно большей информации, чем в случае с наличными деньгами, включая дату, время и сумму транзакции, а также тип используемой криптовалюты, адрес кошелька и уникальный идентификатор транзакции (хеш-значение).
После того, как эти данные записаны в блокчейн, они не могут быть изменены задним числом, существует небольшой риск потери данных и сохраняется конфиденциальность .
Получение такой информации, сразу доступной с помощью криптовалюты, может занять месяцы или даже годы, чтобы получить информацию о транзакциях с наличными.
Эти данные уже приносят дивиденды правоохранительным органам, которые объединились с частными аналитическими фирмами для анализа транзакций блокчейна с целью выявления лиц, участвующих в незаконном финансировании, и проведения расследований в даркнете, эксплуатации детей и даже финансировании терроризма.
Эти примеры показывают, что криптовалюта - это не убежище для преступной деятельности или незаконных финансовых операций, а средство для широкого спектра безопасных и отслеживаемых транзакций».
Читайте также: Amazon предлагает облачный майнинг для новой криптовалюты Chia
Иван Венжик
Иллюстративное фото: открытые источники
Игорь ПетрукНовости
Порошенко вместо покупки дронов на передовую, приобрел рубашку LoroPiano за 180 тыс., - блогер Иванов
20:50 25 дек 2024.
Объявлено о съемках новой экранизации "Одиссеи"
20:45 25 дек 2024.
Назван виновник сегодняшней катастрофы азербайджанского самолета
20:18 25 дек 2024.
Трамп хочет казнить насильников, убийц и монстров
19:55 25 дек 2024.
В РФ готовы поставлять газ в Европу через Украину
19:30 25 дек 2024.
Великобритания призвала Запад обеспечить Украине сильную позицию
19:15 25 дек 2024.
Зеленский договорился встретиться с премьер-министром Японии
18:55 25 дек 2024.
Авиакатастрофа в Казахстане: названо количество погибших
18:30 25 дек 2024.
Игорь Табурец о политике Героев в Черкасской области
18:15 25 дек 2024.
Стало известно, как будут отключать свет 26 декабря
17:55 25 дек 2024.