Новинки ДеФі-індустрії - деривативи та страхування

Децентралізовані фінанси, або DeFi, давно проголошуються майбутнім кріптовалютного простору завдяки все більш різноманітному набору протоколів та інструментів, які розширюють можливості власників криптовалют.

І хоча індустрія DeFi переживає вибухове зростання протягом усього трьох років, вона вже дуже добре розвинена. Сьогодні можна знайти ДеФі-альтернативу для більшості звичних централізованих сервісів.

Підписуйтеcь на наш Telegram-канал Lenta.UA - ЄДИНІ незалежні новини про події в Україні та світі

Тут ми розглянемо деякі способи, за допомогою яких DeFi-послуги можуть запропонувати додаткову цінність для крипто-користувачів.

Децентралізовані деривативи

Криптовалюти вважаються неймовірно спекулятивними активами. Досвідчені інвестори і трейдери можуть використовувати їх для отримання потенційно фантастичною прибутку, якщо вони уважно стежать за тенденціями і не бояться ризикувати.

Але до недавнього часу переважна більшість торгівлі криптовалютою відбувалася на централізованих біржових платформах. Ці платформи прості у використанні, проте пов'язані з безліччю більш серйозних ризиків - проблеми з конфіденційністю, регіональні обмеження та інші.

Зміни почалися з появою торгових платформ DeFi, які тепер конкурують з найефективнішими централізованими біржами. Платформи типу PancakeSwap, які пропонують найширший спектр торгових інструментів і функцій, вже довели свою ефективність в подібній конкуренції. Наступний крок - розробка платформ і сервісів для для децентралізованої торгівлі похідними фінансовими інструментами - деривативами.

Одна з головних новинок - Premia, протокол, що успішно пропонує децентралізовану торгівлю опціонами. Платформа відрізняється від централізованих платформ торгівлі деривативами тим, що не тільки підтримує варіанти активів, які більше ніде не зустрічаються, але також надає можливість створювати індивідуальні контракти на опціони, якими можна торгувати на децентралізованому торговому майданчику Premia.

Оскільки торгові платформи DeFi тепер наближаються до тієї ж функціональності, що і централізовані, а децентралізовані деривативи стають більш функціональними і простішими у використанні, може пройти зовсім небагато часу, перш ніж вони стануть основним вибором для більшості трейдерів криптовалюта.

Страхування тепер доступно

Зломи - одна з основних проблем, з якими стикаються багато людей при взаємодії з протоколами DeFi. Особливо ті, які вимагають від користувачів заблокувати свої кошти, щоб отримати який-небудь прибуток або вигоду, наприклад, ферму прибутковості, пул ліквідності або відкриту кредитну платформу.

У минулому користувачам потрібно було зважити індивідуальні переваги кожної платформи з ризиком потенційної втрати своїх коштів - в основному, покладаючись на сторонні аудити безпеки і оцінюючи шанси атаки. Але це недосконале рішення. На відміну від реальних фінансових продуктів, в більшості протоколів DeFi зазвичай відсутній будь-який механізм страхування.

У минулому році був розроблений ряд страхових продуктів DeFi, які можна використовувати для захисту від різних потенційних атак, експлойтів або збоїв, які можуть привести до втрати коштів.

Ці платформи включають Nexus Mutual, який пропонує краудфандінгові страхові поліси від збоїв смарт-контрактів, зломів бірж і експлойтів для багатьох найпопулярніших децентралізованих і централізованих кріптоплатформ, включаючи провідну міжнародну блокчейн-екосистему і постачальника інфраструктури для кріптовалютной галузі Binance, а також PancakeSwap, Uniswap і інші.

Хоча деякі страхові плани на Nexus Mutual можуть бути відносно дорогими, їх вартість становить до 60% від суми, що захищається, на рік. Інші набагато більш розумні і складають всього 2,6% в рік.

Хоча страхові платформи DeFi зазвичай працюють як окрема послуга, вони все більше інтегруються з популярними продуктами DeFi. Але, швидше за все, пройде деякий час, перш ніж застрахований DeFi стане нормою.

Оригінал статті знаходиться тут.

Переклав - Денис Мартинов

Фото - CryptoSlate