ЕкономікаБанки

Названо причини, з яких банки можуть блокувати карти українців

10:30 14 січ 2022. 656Читайте на: УКР РУС

Банки мають право заблокувати картки українців та звернутися до них за роз'ясненнями.

Відповідно до норм закону банки мають ідентифікувати платників, повідомляє «РБК-Україна».

До 5 тисяч гривень можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи.

Якщо за день на рахунок надійде кілька платежів по 5 тисяч гривень, банк може тимчасово заблокувати рахунок і звернутися за поясненнями.

У вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон ухвалено у зв'язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.

В 2021 році у Верховній раді була спроба підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, проте рішення було відкладено.

Банки встановлюють власні норми системи фінмоніторингу, жорсткість яких може відрізнятись.

Норми закону не поширюються на:

- оплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
- сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
- перекази для оплати товарів та послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
- усі готівкові перекази у межах України у сумі до 5 тис. грн.;
- зняття коштів з власного рахунку.

Нагадаємо, що в "Діє" запустили функцію push-повідомлень про перевірки кредитної історії громадян.